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7月全球金融科技动态报告

时间: 2017-08-10 10:35:47     来源: 全球创意港

综述 


监管 

全国金融工作会议指出要"加强互联网金融监管";多地发文加强网贷监管;周大福、赫美集团获得支付牌照,陆金所获新加坡"资本市场服务牌照"。 


要闻 
3日,深圳市金融办下发《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法(征求意见稿)》,与此前厦门、广东、上海三份相关备案登记办法相比较,深圳首次设立了备案登记八项门槛、明确了备案后六条红线,监管进一步严格。 
5日,深圳市互联网金融协会接连发布了三则征求意见稿:《债权转让协议必备条款指引(征求意见稿)》、《居间服务协议必备条款指引(征求意见稿)》、《借款协议必备条款指引(征求意见稿)》。其中,借款指引中明确借款协议应对逾期还款的逾期罚息、利息、违约金等进行约定,逾期罚息、利息、违约金之和不得超过年化利率24%,同时借款协议应对逾期还款的处理方式,是否有担保方、债权收购方等进行约定。 
5日,北京市金融工作局发布通告对各网络借贷机构进行合规提示,要求各网络借贷信息中介机构立即停止新增不合规业务,妥善化解存量不合规业务,切实遵照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》等要求自查并整改,不断提高自身经营服务能力和风险控制能力,在保护投资人合法权益的前提下谋求自身的长远发展。   
7日,北京市金融工作局发布关于《北京市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法(试行)(征求意见稿)》公开征求意见的通知。该份通知首次提到了银行业金融机构在其中应当承担的责任:银行业金融机构应承诺按监管要求向市金融工作局、网络借贷信息中介机构所在区金融办和北京银监局提供相关材料和业务情况,发现可疑资金异动、涉嫌非法集资等特殊情况时,应及时告知。未按承诺或有关规定报送材料或告知情况的,市金融局和北京银监局有权要求网络借贷信息中介机构更换存管银行。 
12日,深圳市金融办发布《关于互联网平台与各类交易场所合作金融业务相关情况的通知》,要求各互联网平台于2017年7月15日前,停止与各类交易场所合作开展涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量,并妥善化解存量违法违规业务。 
12日,银盛支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,遭中国人民银行合肥中心支行责令限期改正,并处18万元罚款;13日,银盛支付因违反支付结算管理规定,遭中国人民银行深圳中心支行处以人民币9万元罚款。 
13日,人民日报发文称经济金融风险隐患不容忽视。当前系统性风险总体可控,但对不良资产、债券违约、影子银行、互联网金融等累积的风险要高度警惕。 
13日,湖南省金融办发布《关于对从事互联网金融活动的企业进行风险提示的通告》称,自互金专项整治开展以来,湖南省从事互联网金融活动的企业已有10余家被立案打击,数十名犯罪嫌疑人被抓捕归案。 
14-15日,习近平、李克强等出席全国金融工作会议。习近平针对金融工作发表讲话并指出要"加强互联网金融监管"。这是自今年4月25日习近平指出要"重点针对金融市场和互联网金融开展全面摸排和查处"后,又一次提及加强互联网金融监管。 
17日,中国银联业务管理委员会秘书处已向非银行支付机构下发了《银联网络非银行支付机构业务评价办法》,根据支付机构评价得分情况,将支付机构分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ共五类。对于Ⅴ类机构,终止全部业务,要求限期退出银联网络并向监管机构建议取消支付业务许可证。 
17日,有消息称,广东省金融办已经口头通知各地金融办以及部分平台,禁止P2P平台提供债权转让服务,其中包括平台投资人之间的债权转让。广州某P2P平台对零壹财经表示,该意见有口头通知,但尚无书面文件下达。 
20日,广州互联网金融协会发布《关于暂停网贷机构开展校园贷业务的通知》,要求协会内各会员单位不得开展校园贷业务。 
29日,江西银监局于近日表示将暂停网贷机构开展“校园贷”业务,并通过强化摸底整顿、规范管理、宣传教育等手段,优化校园金融环境。 



关键词:金融,科技 
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